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加密市场新手指南 2022:什么是 Staking 质押

2020年,我们见证了去中心化金融 (DeFi) 的崛起,这是一个新兴的加密行业,在2020 6 Compound推出代币后开始崭露头角。随后一系列DeFi模仿协议的出现迅速帮助投资者将其加密资产的被动所有权转变为利润丰厚的被动收入。这些智能 DeFi 协议通过提供投资利息和价值急剧飙升的治理代币,为那些愿意将其资产质押,并将其锁定在风险智能合约中的人提供了难以想象的奖励。从那时起,DeFi 市值呈爆炸式增长,由于该行业对资金的吸引不断扩大,甚至引起了与传统TradFi领域的竞争。

尽管DeFi在2021年的表现落后于NFT领域,但随着NFTs回报减少,新的被动收入机会开始出现在精明的投资者面前,这些机会在年底为疲软的加密货币市场提供了重要的保护。虽然NFT领域仍然热度不减,Web 3.0和Metaverse等新领域目前比其他任何领域也更受关注,但DeFi现在拥有着可帮助投资者最大化其加密收益的良好记录。

📢 什么是加密质押?

质押是一种活动,用户将其资金锁定或保存在加密货币钱包中,以参与维护基于权益证明 (PoS) 的区块链系统的操作。从某种意义上说,它类似于加密货币挖掘,可以帮助网络达成共识,同时奖励参与的用户。

Staking(质押)中,验证交易的权利取决于钱包内锁定了多少代币。然而,就像在 PoW 平台上挖矿一样,stakers(质押参与者)被激励去寻找新区块或在区块链上添加交易。除了激励措施,PoS 区块链平台还具有可扩展性和高交易速度。

✔ 权益证明如何运作?

权益证明 (PoS) 共识机制利用验证者来验证交易并在区块链网络中保持共识。该网络激励用户运行验证器节点并质押他们的代币,这有助于保护网络,并从他们的投入中获得收益。

PoS 系统的工作方式因协议而异,但通常,该算法随机选择块并将它们分配给验证者节点进行审查。然后验证者检查交易的合法性。如果一切都是准确的,验证者将区块添加到分类账中并获得区块奖励和交易费用。但是,如果验证者添加了包含错误数据的区块,则对其质押的股份进行惩罚。

 PoS 以其卓越的能源效率、较低的准入门槛和相比PoW更好的可扩展性而闻名。事实上,以太坊 PoS 模型也为分片链提供了更强的支持,这是迄今为止最有前途的扩容解决方案之一。

✔ 挖矿与质押

挖矿和质押之间的主要区别在于用于验证交易的底层区块链共识机制。挖矿用于工作量证明 (PoW),尤其是在 BTC 中。同时,Staking 主要用于权益证明(PoS),例如以太坊 2.0——以太坊从 PoW PoS 共识机制的转变。

以下是挖矿和质押之间的一些区别:

挖矿—— 矿工解决复杂的数学难题 ⚖ 质押 —— 网络中的节点通过锁定他们的资金来参与验证新区块。

挖矿—— 第一个解决数学难题的矿工在区块链中添加了一个区 。⚖ 质押 —— 节点通过将原生代币锁定在智能合约中来验证新区块。

挖矿需要专门的挖矿硬件(例如 GPU),这会消耗大量能源,而 Staking – 被广泛认为更具环境可持续性,根据 Vitalik Buterin 的说法,可以节省超过 99% 的能源消耗。

挖矿更多的计算能力(工作),获得更高的解决区块和奖励的机会 vs 质押更多的原生代币质押(存储价值),更有可能被选中来验证新区块。

 📢 可以质押什么?

2022 年,无论是在 BinanceCoinbase FTX 等加密货币交易所,还是直接在特定区块链的原生钱包或专用硬件钱包上,都有大量的质押机会。这里介绍一些,但是还有许多其他可考虑,例如 FantomAvalanche Solana

✔ ETH 质押

目前以太坊验证者有两种类型:矿工和质押者。矿工在执行层(以前称为 Eth1)上验证交易,而质押者在共识层(以前称为 Eth2)上验证块。这意味着以太坊质押者最初需要将他们的 ETH 从执行层转移到共识层才能进行质押。此外,在以太坊主网最终与信标链合并之前,你的 ETH 无法提取。

为了运行验证器节点,用户至少需要 32 ETH 来质押。虽然它的硬件要求不像比特币挖矿那么高,但你需要一台具有大存储空间的快速计算机,并且可以 24/7 全天候连接到互联网。如果你在了解所有这些后仍想成为以太坊验证者,请前往Ethereum Launchpad深入了解。

如果你的 ETH 少于 32,你仍然可以通过提供较少最低权益的权益池参与以太坊权益证明系统。你还可以选择购买代币化的已质押ETH,例如 ankrETH,这使你可以将代币用于 DeFi 活动而无需撤回你的质押。这些替代方案为ETH持有者提供了质押的机会,而无需设置和维护验证节点。

✔ Chainlink (LINK) 质押

ChainLink 首席执行官 Sergey Nazarov 重申了公司计划在 2022 年启动 LINK 质押。但是,日期尚未确定。

预言机网络引入了一种新的加密安全模型概念,称为超线性staking,它可以根据混合智能合约系统的需求有效地扩展其安全特性。 

✔ 波卡(Polkadot)质押

Polkadot 使用提名权益证明 (NPoS) 作为其共识算法,提名者支持多个他们认为在其权益方面表现良好的验证者。两种类型的网络参与者都将他们的代币锁定为抵押,并因其贡献而获得质押奖励。请注意,如果提名人支持恶意验证者,他们将蒙受损失。

如果你想成为验证者,则需要满足一些硬件和服务器要求。由于此选项更具技术性和繁琐性,因此除非是高级用户,我们通常建议你成为提名人。

提名者可以通过提名验证者来质押他们的 DOT,从而获得验证者奖励的一部分。你的奖励将取决于你的验证者的表现,所以要明智地选择。请注意,你可以随时取消你的 DOT。但是,在你的资金可以转移之前,有 28 天的解绑期。

 Polkadot 质押奖励通常在质押者之间平均支付。这是因为,与其他协议不同的是,Polkadot 为其验证者池支付同等工作费用,而不是根据其权益大小的比例。

✔ Terra (LUNA) 质押

Terra 允许用户通过将他们的 LUNA 代币押在支持的钱包(例如 Terra Station)上来赚取利息。你所要做的就是创建一个钱包,转移你的 LUNA,选择一个验证者,然后质押你的 LUNA。但是,还有另一种获得更高回报的选择:Farming

Terra 上丰富的收益农业策略是通过利用 Anchor 的流动质押协议来完成的,以允许用户获得绑定的 LUNA (bLUNA),这是质押LUNA的代币化表示,可以持续获得奖励。因此,你的闲置 bLUNA 代币即使放在自己的钱包中也会持续赚钱。但这并不是farming的终点。

实际上,你可以通过将流动性存入 Terra 生态系统中的 DEX(例如 TerraSwap Loop Markets)来增加你的被动收入。只需购买等量的 LUNA bLUNA 代币,并将它们存入 DEX 上的 LUNA-bLUNA 池中,即可从交易费用中获得奖励。通过这种农业策略,你可以同时获得三种方式赚钱:

  • LUNA 质押奖励(通过 bLUNA 代币)
  • DEX 交易手续费奖励(你流动池的一部分手续费)
  • 使用DEX代币的可能(例如 LOOP

请注意,收益农业虽然有利可图,但也存在一些风险。如果你的验证者搞砸或试图欺骗系统,你的质押奖励可能会被削减。此外,DEX 的流动资金池可能会因漏洞或黑客攻击而耗尽。

✔  Tezos (XTZ) 上质押

Tezos 诞生于 2018 6 月,作为规模最大的首次代币发行(ICO),投资超过 2.3 亿美元。它实现了一种称为流动性股权证明 (LPoS) PoS 版本。

Tezos 的原生币称为 XTZ,并将质押过程称为“baking”bakers获得原生币作为奖励。此外,恶意baker会受到没收其股份的惩罚。

 要成为 Tezos 的质押者/Baker,用户需要持有 8,000 XTZ 代币并运行一个完整的节点。幸运的是,第三方服务已经出现,允许小代币持有者委托少量 XTZ 并分享baking奖励。 XTZ 质押的年收益率从 5% 6% 不等。

✔ Algorand (ALGO) 质押

Algorand (ALGO) 的主要目标是推动低成本的跨境支付。作为 PoS 协议,网络需要质押者来进行安全和交易处理。与 Tezos 不同的是,它使用纯权益证明 (PPoS) 共识机制,并仍然需要质押者运行完整节点。

此外,还有第三方支持 ALGO 委托。每年在这些网络上质押的回报在 5% 10% 之间。请注意,奖励受所使用平台的影响。例如,截至 2022 3 月,在 Binance Staking 显示是 2.9% APY(年收益率)。

✔ Icox (ICX) 质押

这个复杂的韩国区块链项目 Icon (ICX) 提供了另一个本机允许质押的平台。不过,Icon Algorand Tezos 的不同之处在于它使用委托权益证明 (DPoS) 共识算法。使用此模型,选定数量的用户负责找到新块并验证交易,而其他用户则将他们的代币委托给这些实体。

Icon 有一个名为 ICX 的原生代币。截至 2022 3 月,ICON Binance Staking(币安质押市场)的年度收益目前为14.27%

✔ 稳定币的质押

质押稳定币是在当前低利率环境下持有资金,并在避免市场波动的同时赚取收益的好方法。以下是截至 2022 3 月一些大型交易所的最新稳定币收益率:

  • USDC:币安2.79%Coinbase 0.15%ByBit 2.5%
  • BUSD:币安 3.21%ByBit 4.5%
  • DAI:币安 3.78%Coinbase 0.15%ByBit 5%
  • USDT:币安3.12%ByBit 3%

📢 在哪里进行质押?

✔ 交易中心

由于平台上的大量用户,交易所自然而然地涉足了质押业务。

通过质押,交易者可以增加他们的收入来源,将他们在交易所的闲置资金货币化。支持 Staking 的领先加密货币交易所包括但不限于:

 Binance Staking

币安是交易量最大的数字货币交易所。因此,许多投资者在考虑通过交易平台进行质押时,将其放在首位。与此相一致的是,针对以太坊 2.0 等权益证明代币的币安质押服务于 2020 12 月投入使用。此外,该交易所支持 DeFi 质押,其中可容纳 DAITether (USDT)、币安美元等加密货币(BUSD)BTC 和币安币 (BNB)

 Coinbase Staking

Coinbase 是一家在纳斯达克上市的美国交易所,它是另一家领先的加密货币交易所,你可以在其中质押多种加密货币。除了 ETH 2.0 质押之外,Coinbase 质押中包含的其他代币包括 ALGO XTZ

 Gemini Earn

Gemini Earn 是一项借贷计划,允许用户将其加密资产借给机构借款人并赚取利息。每日支付的利率取决于其借贷市场中每种加密资产的供需情况。

用户可以在 Gemini 平台上轻松查看自己的 Earn 余额和综合交易余额。

 Celsius

Celsius一个点对点借贷平台,允许投资者提供Celsius贷款以换取每周奖励。贷方可以选择以与其借出资产相同的货币获得奖励,或者通过选择接收 CEL 代币来增加收入。不幸的是,提高的 CEL 奖励仅提供给非美国用户和经认可的美国投资者,以避免美国证券交易委员会的监管审查。

 BlockFi

BlockFi 是一个提供加密货币交易、计息账户和加密借贷的平台。 BlockFi 利息账户 (BIA) 可以为用户赚取高达 10% APY 每月支付的费用,无需最低余额。你需要做的就是注册一个帐户并存入其支持的任何资产。

✔ 冷钱包

这种形式的质押也称为冷质押。质押者必须将质押的代币保存在同一个地址,移动它们会打破锁定期,从而导致他们失去质押奖励。

支持 Staking 的离线/私人加密钱包包括:

  • Ledger – Ledger 是冷钱包的行业领导者。硬件钱包的优势在于你在质押期间仍然可以完全控制你的硬币。除了安全性之外,Ledger 还允许其用户最多质押七种币。
  • Trust Wallet多功能的 Trust Wallet Binance 支持的私人钱包。该钱包允许用户通过质押 XTZATOMVeChain (VET)TRXIoTeX (IOTX)ALGOTomoChain (TOMO) Callisto (CLO) 来赚取被动收入。
  • CoolWallet S第一个蓝牙移动硬件钱包 CoolWallet S 通过其 X-Savings 功能在应用程序内提供稳定币 (USDT) 质押
  • Trezor世界上最古老的硬件钱包,也支持通过 Exodus 钱包等第三方应用程序质押Tezos 等资产

✔ 质押即服务 (SaaS) 平台

与分别兼作交易和存储途径的加密货币交易所和钱包不同,质押即服务平台仅致力于质押。但是,这些平台会从获得的奖励中抽取一定比例来支付费用。在这些平台上进行的质押也称为软质押。

  • Stake Capital – 支持 Loom Network (LOOM)KAVAXTZAion (AION)Livepeer (LPT) Cosmos (ATOM) 的质押。
  • MyCointainer – MyCointainer 用户在质押他们的虚拟资产时可以在 Power MaxPower Plus Basic 选项之间进行选择。这三个级别描述了质押费用。例如,Basic 用户只需支付 1 美元,而 Power Max 计划的用户每月支付超过 10 美元。该平台可容纳超过 50 种加密货币的质押,并支持链上质押。

✔ DeFi 质押

要查看 DeFi 质押的收益,可访问质押计算器网站 www.stakingrewards.com/defi

Maker (MKR)该平台允许用户借用稳定币来对抗比特币等波动性加密货币。它的受欢迎程度使其成为以太坊区块链上著名的去中心化金融协议之一(截至 2022 3 月,目前的价值总锁定量(TVL)排名第一)。值得注意的是,DAI 是网络的主要稳定币。因此,收益农民存入DAI借给借款人,同时从贷款利息中获得回报。

Synthetix (SNX) – Synthetix 有一种称为 SNX 的原生币。顾名思义,该平台用于发行合成资产,俗称SynthsSynths是用于代表实物和实物资产的虚拟资产,例如股票、加密货币和法定货币。

Yearn Finance (YFI)该协议于 2020 2 月作为 DeFi 聚合器诞生。因此,它不是为借贷提供便利,而是将存入的资金分配到收益率最高、风险较低的平台。例如,只要发现 Aave Compound 能提供最高回报且风险较低的收益,它就会在 Aave Compound 之间分配资金。

Compound (COMP) – Compound 使用户能够借入或借出小范围的加密货币,例如 ETHUSD Coin (USDC)Basic Attention Token (BAT)Ethereum (ETH) DAI。该平台使用贷款池并收取贷款利息。对于抵押,该协议要求借款人存入一定数量的受支持货币。

编译:LeYeng@Q.W

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