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DEGIS新手指南:Avalanche链的综合DEFI保险平台

Degis是连接物理世界和数字世界的下一代DeFi保护协议。开发者希望利用区块链技术来解决传统保险市场运营成本过高和理赔不透明的两个关键问题。该协议通过使用点对点可自由支配的保护池来使用户免受加密资产价格波动、无常损失、钱包风险和其他风险的影响。

作为一个致力于保护用户免受各种风险的一体化保险平台,Degis41日在 Avalanche 上推出,是 Avalanche 生态系统的第一个原生保险项目。平台同时发布了首款产品Naughty Price Protection,其旨在保护用户免受标准市场变化和黑天鹅事件造成的巨大代币价格波动的影响。未来,Degis团队计划将其保险产品扩展到其他领域,包括无常损失、智能合约风险和元市场。该项目的长期目标是发行链上的现实世界资产保险,包括人寿保险、家庭保险、航班延误保险等。

Degis的创建不仅希望让保险变得更好,比传统保险商拥有更高的透明度、效率和信任。该协议还为用户提供了质押和更多收益的机会。

“随着 Avalanche 的蓬勃发展,需要原生保护协议来覆盖 Avalanche 探索者和整个生态系统,”Degis 创始人兼首席执行官Andy. L说。作为第一个原生的Avalanche保护协议,Degis旨在保护用户免受各种风险,包括价格波动、无常损失和智能合约黑客攻击。 Avalanche 独特的三链设计和革命性的子网技术为 Degis 提供了强大的动力,为未来的保护多元宇宙开辟了巨大的潜力。

Degis 的保单旨在满足特定条件时执行自动支付,这与传统保险中常见的迂回支付系统不同。 Avalanche 的领先速度、低交易费用和可靠性使 Degis 能够以最小的成本进行支付。 Degis 已经加入了 Chainlink Price Feeds,以通过可靠的公平市场价格和其他外部数据来帮助保护其程序。Avalanche基金会为孵化Avalanche生态系统项目而成立的风险基金Blizzard投资了Degis Degis开发团队来自香港科技大学,而且该项目已通过SlowMist审计。

在推出的Naughty Price Protection产品中。创建者通过质押USDC来铸造保护代币,然后可以在保护代币到期之前将其出售到交换池中。提供商向交换池提供代币,创造流动性并接收 LP 代币,这些LP代币可以抵押来收获$DEG。希望对价格波动提供保护的各方(买方和卖方)购买保护代币来避免风险。

💡 Naughty Price Protection介绍

Naughty Price Proctection旨在保护用户免受高度波动的代币价格的影响。市场总是处于波动的,与此同时,黑天鹅事件也在破坏人们的资产。因此,对​​价格的保护对于加密领域尤为重要。

下面是NPP系统的工作流程:

主要参与角色为创建者、流动性提供者、买方和卖方

✔创建者

创建者应在策略池中质押USDC 以铸造等比例保护令牌(1:1)。这些资产将作为未来偿付的担保资产。完成此操作后,每个创建者将在这一轮中拥有一个配额

创建后,创建者可以持有、出售和提供流动性。在交易期间,创建者还可以通过销毁铸造的保护代币来赎回质押的USDC。最大赎回配额是创建者曾经铸造的总保护代币的数量。

到期日有两种情况:

  • 保护令牌对应的事件没有发生。创建者可以索回他们的质押。数量为他们在这一轮中的“配额”。
  • ​保护令牌对应的事件发生。​​​每个持有保护代币的人都可以按 1:1 的比例要求返还。在这种情况下,你在这一轮中是否有“配额”并不重要。唯一的证明是保护代币。

✔交易者(买方和卖方)

对于那些不想提供担保资产成为创建者的人,他们可以在交换池中购买或出售保护代币。它的工作原理像普通的AMM一样:“xy=k”

  • 买方:对于买家来说,他们可以使用稳定币购买一些保护代币来对冲头寸风险。如果发生受保护的事件,保护代币将使持有人有权分享部分互保基金。例如,如果 AVAX 的当前价格为 60 美元,保护代币的触发事件是 AVAX 价格在到期日跌至 60 美元以下。如果 AVAX 的价格在到期日低于60美元,则保护代币持有者可以根据设定的参数和条件从资产支持的保单池中索取。
  • 卖方:卖方可以将保护代币出售到交换池中并获得利润。如果你是创建者,或者你之前从池中购买了一些保护代币,那你可以成为卖家,使池的价格更加合理。

✔流动性提供者

流动性提供者为 AMM池提供流动性,这意味着在 AMM 池中质押 USDC 和保护代币。 AMM 池的交易费用为 5%。当买家想用 100 美元购买保护代币时,将给 LP 5 美元,剩下的 95 美元将用于从池中交换保护代币。

如何成为流动性提供者:

  • 创建一些保护代币,并在交换池中为这些代币提供额外的稳定币。
  • 以你中意的价格从交换池中购买一些保护代币,并为交换池提供流动性。

流动性提供者将能够获得奖励。

初始流动性匹配

在交易期之前,会有一个存款期。流动性提供者可以自由地将稳定币存入或提取到池中,并为保护代币设定预期价格。最终价格将是每个LP根据存入金额的加权价格。这样,所有 LP 的决策都可以将价格推向公允价格,而无需真正的交易。存款期结束后,池将按最终比例结算。存入稳定币的 1/(1+P) 将用于创建保护代币,其中 P 为最终价格。创建的保护代币和剩余的稳定币将用于初始设置 AMM 池。

存款期结束后,流动性提供者将根据其存款金额获得初始 LP 代币。初始 LP 代币与普通代币不同。会有一个矿池专门供初始LP代币持有者使用,同时持有者也可以选择在普通池中挖矿。

流动性提供者可以从后来的 LP 那里获得 DEG 代币,也应向较早期的 LP 支付 DEG。需要支付的 DEG 金额是要存入的保护代币和稳定币总额的 1%。支付的 DEG 将由流动性提供者根据其在池中的比例共享。 

时间周期

一个期限保护的整个时间周期为20天。第一天是初始流动性匹配的存款期。接下来的14天是正常交易期。交易期结束后,保护代币将无法创建、赎回、购买或出售。所有保护令牌都被锁定以等待到期日的结算。锁定期间,只有流动性提供者可以提供/提取其在流动性池中的头寸,LP代币挖矿仍在进行。

提示:兑换费用

  • 在交易期间,创建者可以免费赎回他们的稳定币。
  • 锁定期间,创建者无法赎回资产。

结算后,无论你是作为创建者赎回还是声称为普通保护代币持有者,都将收取 1% 的赎回费。收入将与 DEG 持有者分享。

保护代币 AVAX94L2104 示例说明:

  • 类型:$AVAX 价格保护
  • 触发价格:94 美元
  • 到期日:2022-4-21
  • 补偿:如果 $AVAX 在到期日的价格低于 94 美元,保护代币持有者将获得每个代币1美元的补偿。

如果你在 2022 4 1 日以 94 美元的价格购买 1 AVAX,并用它为Trader Joe提供 20 天的流动性。

421日的价格高于你20天前买入的价格,你可以同时获得价格收益和LP奖励,不过这是最好的情况。

如果当天$AVAX的价格低于 94 怎么办?还会通过这个操作获利吗?这就是我们需要价格保护的原因。

假设2022 4 1 日当天的保护代币价格约为$0.6 /代币,而 AVAX 94 美元。

如果你想弥补 $AVAX 价格从 94 跌至 84 的风险,你可以在 Degis 上购买 25 个保护代币。

成本:1个AVAX 94 美元 + 25个保护代币 15 美元

总成本:109 美元

在到期日,将获得:25*1美元 = 25美元的赔偿金。

如果$AVAX的价格跌至84,你的总资产仍然是:$84 + $25 = $109,同时可以享受LP挖矿的收益!

如果 $AVAX 的价格在 94 84 之间,你依然可以从你购买的保护中受益,如果价格为$90,你在到期日的总资产是 $90 + $25 = $115!而你同时也在享受 Trader Joe 的流动性收益。

另一方面,如果 $AVAX 的价格上涨,你仍然可以在锁定日期之前出售保护代币。

假设0402日,$AVAX 的价格约为 103 美元,而保护代币价格为 0.54 美元。

如果你现在出售所有保护代币,那么你现在的总价值是:$103(1 AVAX) + $13.5($0.54*25 ,出售保护代币的价值) = 116.5,这也多过你最初的价值!

通过 Naughty Price Protection,你可以轻松保护你的资产价值免受市场高波动的影响。

目前,Degit将先设置AVAX保护代币,然后再扩展到Avalanche链上的主要项目。其最终目标是覆盖整个 Avalanche 生态系统,成为保护每一项资产的盾牌。

编译:LEYENG@S.T

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