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加密市场新手指南 2022 (2):如何 Staking 质押

📢 如何选择质押平台

在急于质押数字币之前,你选择的质押平台与收益一样重要。做出错误的选择可能会导致你失去奖励和质押的资产。以下是选择质押平台时的一些建议:

  • 对于新的 DeFi 平台,无论创始人或团队试图引入何种协议,都不要轻信他们的话,尤其是当你是一个非技术人员的时候。去Reddit Twitter看看其他人对该协议的看法。开发人员通常能够发现是否存在项目方跑路的可能性,并且通常会提醒社区他们所能发现的任何违规或代码漏洞的迹象。
  • 不要太沉迷于年度奖励或 APY。还有许多其他关键因素需要考虑,例如平台的声誉和过往。
  • 尽可能坚持使用信誉良好的平台,而不是将你的加密货币财富冒险押在承诺极高质押收益率的看似可疑的平台。
  • 使用可靠的数据分析工具或网站来检查基于PoS的平台的信息。这也适用于SaaS平台和第三方质押服务。
  • 在质押之前,请阅读有关质押过程的条款和条件或规则。这些规则解释了诸如钱包是否需要 24/7 全天候连接到互联网、质押的加密货币在解除质押之前必须经过冷却期以及最小质押量等因素。

📢 如何质押加密货币

质押数字货币的过程取决于你的质押选项。例如,冷质押不同于直接成为 PoS 平台上的验证者。此外,使用“质押即服务”平台遵循的是与第三方或基于交易所的质押不同的路线。

✔ 在交易所质押

截至 2022 3 月,以下是一些大型交易所的质押奖励介绍:

币安:BTC 8.19%dYdX 25.12%AAVE 6.49%BNB 5.23%(锁定质押可获得更高的收益率和更多的加密资产);

CoinbaseETH 4.5%ATOM 5%XTZ 4.63%XTZ 0.45%;

ByBitUST 20%LUNA 5%SHIB 5%MATIC 3%SOLAVAX FTM 2%;

✔ 在硬件钱包上质押

在像 Ledger 这样的硬件钱包上 Staking 加密货币的过程同样简单明了。

截至 2022 3 月,以下是可以获得较高质押奖励的两个顶级硬件钱包: 

LedgerXTZ 6%TRX 7%ATOM 8-10%ALGO 5-6%DOT 10%(收益率为估计值,未考虑验证者费用或佣金);

TrezorTrezor 钱包不支持在其 UI 上直接质押。但是,你可以连接到像 Exodus 这样的钱包应用程序。 ATOM 的收益率为 8.98%ADA 4.91%XTZ 5.46%,等。 

📢 质押的好处和风险

从上述诱人的收益率可以清楚地看出,为什么 Staking 在加密货币持有者中如此受欢迎,因为它为他们提供了来自账户中的加密货币的额外收入。此外,由于某些协议的令人难以置信的收益率,Staking 已适当地巩固了其在加密领域的地位。但是,在你进入 Staking 世界之前,你应该考虑以下一些好处和潜在的缺点。

✔ 质押加密币的一些好处:

  • 被动收入 —— 收益率从有吸引力到高的离谱,可以提供满足不同风险偏好的人的被动收入
  • 低门槛 —— 质押很容易,只需点击几下即可完成,现在的主要交易所都提供质押服务。用户不需要大量的资金就可以开始。

✔ 质押加密币的一些风险:

  • 对协议或交易所进行黑客攻击/网络攻击的可能性——这也是一些加密投资者投资硬件钱包/冷钱包的主要原因。
  • 代币价值下跌的可能,尤其是在动荡的市场条件下。在质押期间被锁定时,你将无法在价格下跌时变现自己的持仓。
  • 如果持有你质押代币的验证节点在处理交易时不能保持 100% 的正常运行时间,则可能会受到处罚。

📢 加密Staking的未来

从上面的讨论中,很明显看出 staking 比基于 PoW 的挖矿更健康(在环境和经济上)。正因如此,它在加密领域的势头和市场份额正日益增长。当以太坊最终做出转变并在 2020 12 月正式欢迎Staking时,Staking 的转变获得了新的力量。

2022 年,随着 DeFi 质押继续蓬勃发展,去中心化和中心化质押的受欢迎程度似乎达到了历史最高水平。

应该谨慎对待诱发FOMO似增长的DeFi质押,特别是当新创建的协议承诺为收益农业或流动性提供者提供离谱的高额回报时。请记住,加密质押必然伴随着巨大的风险,因此进行彻底的研究和明智地投资是绝对必要的。

编译:LeYeng@Q.W

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